Banyak nasabah yang belum paham cara mencairkan dana asuransi AIA, padahal caranya cukup mudah asalkan semua syarat terpenuhi. Memang beberapa orang masih berpikiran bahwa asuransi AIA menipu lantaran klaim asuransi yang dianggap rumit sehingga dana tidak bisa dicairkan. Hal ini umumnya terjadi karena nasabah kurang paham mengenai bagaimana prosedur klaim polis AIA dengan tepat.

Nah untuk menghilangkan anggapan tersebut, Qoala akan membahas secara lengkap mengenai cara mencairkan dana asuransi AIA dengan mudah agar memudahkan kamu dalam melakukan klaim. Sebelumnya, akan dibahas juga mengenai syarat mengajukan, cara beli, hingga cara bayar premi asuransi AIA. Simak yuk!

Sekilas Tentang Asuransi AIA

Sekilas Tentang Asuransi AIA
Sumber Foto: Lewis Tse Pui Lung Via Shutterstock

AIA merupakan perusahaan asuransi jiwa dari Hongkong yang produk asuransinya meliputi asuransi jiwa, kesehatan, serta penyakit kritis. Meskipun demikian, AIA fokus pada asuransi jiwa. Hal ini dibuktikan dengan predikat asuransi jiwa pan-Asia independen terbesar di dunia yang dimilikinya.

AIA tercatat telah beroperasi di 18 pasar yang terdapat di Asia Pasifik, meliputi Singapura, Malaysia, Hongkong, Thailand, Tiongkok, Filipina, Korea, Australia, Indonesia, Taiwan, Selandia Baru, Makau, Brunei, Kamboja, Vietnam, Myanmar, Sri Lanka, dan India. Di Indonesia sendiri, AIA merupakan perusahaan pertama yang memperkenalkan bancassurance pada tahun 1990.

Bancassurance merupakan asuransi yang ditawarkan oleh bank ketika nasabah menggunakan produk bank. Dengan adanya bancassurance, nasabah akan mendapatkan pelayanan bank sekaligus produk asuransi.

Syarat Mengajukan Asuransi AIA

Syarat mengajukan asuransi AIA cukup mudah, kamu cukup melengkapi beberapa poin berikut ini:

  1. Usia minimal 18 tahun atau telah menikah
  2. Warga Negara Indonesia
  3. Melengkapi dokumen yang meliputi KTP, kartu keluarga, akta kelahiran, form pengajuan asuransi, serta dokumen lain yang dibutuhkan
  4. Membayar premi awal asuransi

Setelah semua syarat terpenuhi, kamu dapat menghubungi agen asuransi AIA atau datang langsung ke kantor pusat AIA untuk mengajukan asuransi. Pastikan semua persyaratan telah lengkap agar mempermudah proses pengajuan.

Cara Beli Asuransi Asuransi AIA

Sebelum membeli asuransi AIA, kamu perlu mengetahui apa saja produk yang ditawarkan oleh AIA. AIA memiliki berbagai produk asuransi dengan premi dan manfaat yang berbeda-beda. Oleh karena itu pastikan kamu memilih produk sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan. Berikut ini cara beli asuransi AIA yang perlu kamu tahu.

  1. Hubungi agen asuransi AIA, lalu tanyakan secara detail mengenai produk asuransi apa saja yang ditawarkan.
  2. Datang langsung ke kantor pusat atau cabang asuransi AIA, lalu tanyakan informasi mengenai produk asuransi.
  3. Setelah menentukan jenis asuransi dan polis, isi formulir dengan data yang benar dan valid lalu sertakan dokumen pelengkap.
  4. Pihak asuransi akan melakukan analisis dan verifikasi data, jika pengajuan disetujui maka polis akan dikirimkan ke calon nasabah untuk dipelajari.
  5. Setelah terjadi kesepakatan mengenai isi polis, calon nasabah dan pihak asuransi melakukan penandatanganan polis.
  6. Nasabah membayar sejumlah premi awal yang disepakati kemudian melanjutkan pembayaran premi sesuai yang dipilih, baik bulanan maupun tahunan.

Cara Bayar Premi Asuransi AIA

Untuk pembayaran premi asuransi AIA tergantung dari jenis atau produk asuransi yang dibeli. Beberapa metode pembayaran yang dapat digunakan antara lain:

  1. Autodebet dari rekening pribadi ke bank yang ditunjuk oleh pihak asuransi AIA
  2. Autodebet dari kartu kredit atau BCA Card
  3. ATM BCA, ATM CIMB Niaga, atau ATM BII
  4. Setor tunai atau transfer ke rekening AIA

Cara Berhenti Asuransi AIA

Sama seperti asuransi lainnya, cara berhenti dari asuransi AIA yaitu dengan menutup polis. Sebelum menutup polis, terdapat beberapa persyaratan yang harus dipenuhi oleh nasabah seperti:

  1. Mengisi form penutupan polis asuransi disertai alasan penutupan polis secara pribadi
  2. Pengisian form dilakukan dengan benar sesuai data yang valid
  3. Penutupan tidak dapat diwakilkan
  4. Penutupan harus didampingi oleh marketing atau agen asuransi
  5. Melampirkan polis asuransi asli
  6. Melampirkan fotokopi KTP dan KK
  7. Melampirkan fotokopi buku rekening

Setelah semua syarat diatas terpenuhi, kamu dapat menutup polis asuransi baik secara online maupun offline.

Cara Menutup Polis Secara Online

Beberapa langkah yang perlu dilakukan untuk menutup polis asuransi AIA secara online antara lain:

  1. Hubungi call center AIA di nomor 1500-980 atau (021) 3000-1980 atau email ke [email protected]
  2. Sampaikan alasan ingin menutup polis dengan jelas
  3. Nantinya akan diarahkan ke marketing atau diminta datang langsung ke kantor asuransi AIA terdekat

Cara Menutup Polis Secara Offline via Agen

Beberapa langkah yang perlu dilakukan untuk menutup polis asuransi AIA secara offline melalui agen atau marketing antara lain:

  1. Hubungi agen asuransi yang membantu pembukaan polis AIA
  2. Isi form pembatalan polis
  3. Lampirkan persyaratan penutupan polis seperti KTP, KK, buku rekening, dan lainnya
  4. Tunggu konfirmasi dari pihak agen atau marketing mengenai status penutupan polis

Cara Menutup Polis Secara Offline via Kantor AIA

Beberapa langkah yang perlu dilakukan untuk menutup polis asuransi AIA secara offline di kantor AIA antara lain:

  1. Datang langsung ke kantor AIA terdekat
  2. Siapkan polis asuransi asli dan fotokopi KTP
  3. Sampaikan keinginan untuk menutup polis disertai alasannya
  4. Isi form penutupan polis
  5. Lampirkan seluruh persyaratan yang diminta
  6. Tunggu konfirmasi mengenai status penutupan polis

Cara Mencairkan Dana Asuransi AIA

Mencairkan dana asuransi diperbolehkan, karena terkadang terdapat kebutuhan mendesak yang mengharuskan kamu mengambil atau mencairkan dana asuransi yang kamu miliki. Berikut ini cara mencairkan dana asuransi AIA dengan mudah.

1. Ajukan Dokumen Klaim

Cara mencairkan dana asuransi AIA yang pertama adalah dengan mengajukan dokumen klaim pencairan saldo. Dokumen klaim tersebut dapat dikirimkan langsung ke kantor pusat AIA atau melalui customer service kantor cabang terdekat. Kamu perlu memastikan bahwa seluruh data yang kamu isi adalah benar untuk mempermudah proses pencairan dana.

2. Pemeriksaan Kelengkapan Dokumen

Setelah seluruh dokumen diserahkan kepada pihak asuransi, dokumen akan diperiksa secara menyeluruh. Mulai dari kelengkapan hingga keabsahan dokumen, akan diperiksa secara mendetail. Jika dokumen belum lengkap, kamu akan dihubungi oleh pihak asuransi untuk melengkapi dokumen terlebih dahulu. Jangka waktu untuk melengkapi dokumen diberikan selama 30 hari kerja. Jika dokumen tidak dilengkapi dalam jangka waktu tersebut, maka dokumen akan dikembalikan.

3. Tunggu Pemberitahuan Melalui SMS

Setelah melengkapi dokumen, langkah selanjutnya adalah menunggu pemberitahuan dari pihak asuransi. Jika dokumen lengkap, maka pihak AIA akan memberitahukan melalui SMS. Dalam hal ini, asuransi akan mengkonfirmasi bahwa dokumen klaim telah lengkap dan diterima.

4. Tunggu Keputusan Klaim

Setelah pihak asuransi mengkonfirmasi bahwa dokumen lengkap, maka tim penilai klaim AIAi akan melakukan analisis terhadap dokumen pengajuan klaim pencairan dana. Kamu hanya perlu menunggu hingga pihak asuransi mengabarkan keputusan klaim, apakah pencairan dana diterima atau tidak.

5. Cek Pembayaran Klaim Asuransi

Setelah keputusan dari tim penilai keluar dan pencairan dana disetujui, maka pihak asuransi AIA akan membayarkan klaim tersebut. Sebelumnya, kamu akan dihubungi pihak AIA melalui telepon atau surat yang memberitahukan bahwa klaim pencairan dana disetujui.

6. Cek Penerimaan Klaim

Selanjutnya, proses klaim pencairan dana asuransi AIA akan dilakukan dalam waktu 8 hingga 11 hari kerja. Kamu dapat mengecek pencairan dana ke rekening dalam jangka waktu tersebut.

Cara Cek Saldo Asuransi AIA

Selain mengetahui cara mencairkan dana asuransi AIA, penting juga bagi kamu untuk tahu bagaimana cara mengecek saldo asuransi AIA. Untuk mengecek saldo, dapat dilakukan melalui beberapa opsi. Mulai dari cek saldo melalui situs resmi, call center, hingga secara langsung. Yuk, simak detailnya.

1. Cara Cek Saldo Asuransi AIA Melalui Situs Resmi

Cara cek saldo yang pertama dilakukan melalui situs resmi AIA. Cara ini cukup mudah, kamu hanya perlu membuka situs tanpa perlu datang langsung ke kantor AIA. Pertama, buat akun My AIA terlebih dahulu dengan cara memilih menu My AIA yang terdapat pada bagian atas situs. Setelah itu, buatlah akun menggunakan email serta password dan kata sandi. Setelah berhasil, kamu dapat melakukan pengecekan saldo. Situs resmi asuransi AIA dapat diakses melalui www.aia-financial.co.id.

2. Cara Cek Saldo Asuransi AIA ke Kantor Cabang

Berikutnya, kamu juga dapat cek saldo asuransi AIA ke kantor cabang AIA terdekat. Datanglah ke kantor cabang terdekat lalu tanyakan kepada customer service mengenai cara pengecekan saldo. Nantinya kamu akan diarahkah untuk mengecek saldo di kantor cabang. Cara ini cenderung konvensional, namun beberapa orang cenderung lebih menyukai cara ini untuk mengecek saldo.

3. Cara Cek Saldo Asuransi AIA Melalui Agen AIA

Cara cek saldo asuransi AIA juga dapat dilakukan melalui agen AIA. Seperti pada saat pembukaan asuransi, agen akan memberi arahan untuk pengecekan saldo. Nantinya agen asuransi akan meminta data yang harus dilengkapi untuk proses ini. Meskipun demikian, sebelum kamu melakukan pengecekan melalui agen, pastikan agen tersebut masih bekerja dan terdaftar di asuransi AIA. Hal ini dikarenakan pengecekan saldo asuransi yang kamu lakukan melibatkan pihak ketiga.

4. Cara Cek Saldo Asuransi AIA via Customer Care Line

Cara lain untuk mengecek asuransi AIA adalah melalui customer care line. Caranya hubungi customer care line di nomor 1500980, lalu ikuti instruksi yang diberikan. Cara ini tergolong mudah, karena kamu tidak perlu datang langsung ke kantor cabang untuk mengecek saldo. Meskipun demikian, pastikan pulsa kamu mencukupi untuk melakukan panggilan ini.

5. Cara Cek Saldo Asuransi AIA via AIA Priority Service Line

Terakhir, cek saldo asuransi AIA dilakukan melalui AIA Priority Service Line yang memberikan keleluasaan untuk mengecek saldo kapan saja dalam 24 jam. Layanan ini dapat dihubungi melalui nomor (021) 2927 9676 atau chat WhatsApp di nomor 0811 1611 660.

Manfaat Asuransi Asuransi AIA

Lantas apa sih manfaat memiliki asuransi AIA? Manfaat tersebut dapat dirasakan tergantung dari produk asuransi yang diambil. Namun secara umum, asuransi AIA memberikan manfaat antara lain:

  1. Memberikan pertanggungan hingga nasabah berumur 88 hingga 99 tahun
  2. Memberikan pertanggungan hingga 60 jenis penyakit kritis
  3. Memberikan manfaat tambahan hingga 128 penyakit
  4. Manfaat asuransi ganda jika tertanggung mengalami kecelakaan
  5. Manfaat loyalty hidup jika tertanggung masih hidup hingga usia 99 tahun
  6. Dapat digunakan di dalam dan di luar negeri
  7. Pilihan masa premi yang dapat dipilih mulai dari 10 hingga 20 tahun

Keunggulan Asuransi AIA

Sebagai asuransi yang kompetitif, asuransi AIA memiliki beberapa keunggulan yang membuatnya semakin dilirik. Berikut ini keunggulan asuransi AIA yang perlu kamu tahu.

  1. Memiliki tingkat solvabilitas 5 kali lipat lebih tinggi yang menjadi bukti bahwa keuangan asuransi AIA sangat kuat. Hal ini memberikan jaminan keamanan dalam pengajuan klaim serta pembayaran tagihan polis.
  2. Terdapat program beli 1 dapat 4 sehingga mampu memberikan proteksi lebih dalam 1 polis. Program ini cocok untuk keluarga yang terdiri dari 2 orang anak.
  3. Pengajuan klaim asuransi yang tergolong cepat, terutama jika seluruh persyaratan dan dokumen terpenuhi.
  4. Premi relatif murah dan terjangkau sehingga dapat dibeli oleh rata-rata masyarakat Indonesia.

Kekurangan Asuransi AIA

Meskipun banyak kelebihan yang dimiliki asuransi AIA, namun asuransi ini juga memiliki kekurangan yang perlu diperhatikan calon nasabah. Beberapa kekurangan asuransi AIA antara lain:

  1. Banyak nasabah yang kecewa dengan hasil investasi asuransi AIA karena tidak sesuai dengan penawaran di awal. Hal ini dikarenakan kinerja buruk investasi dalam 5 tahun terakhir.
  2. Agen kerap tidak menjelaskan secara detail mengenai produk asuransi sehingga membuat nasabah salah paham terhadap produk yang ditawarkan. Kesalahpahaman ini membuat nasabah kecewa hingga menutup polis asuransi.
  3. Produk syariah yang ditawarkan tidak terpisah dengan produk konvensional dalam pengelolaannya, sehingga penempatan dana tercampur. Hal ini menyalahi aturan dalam prinsip syariah.

Untuk mengantisipasi kekurangan ini, sebaiknya kamu mempelajari terlebih dahulu terkait produk asuransi AIA yang akan kamu beli. Jangan sampai tergiur dengan penjelasan agen asuransi tanpa paham produknya. Pahami bahwa asuransi unit link memang menawarkan proteksi yang dibarengi dengan investasi, sehingga ada kemungkinan nilai akan turun akibat risiko investasi. Selain itu, tanyakan pada agen asuransi mengenai produk secara mendetail agar tidak terjadi kesalahpahaman.

Itulah beberapa penjelasan terkait cara mencairkan dana asuransi AIA lengkap dengan cara pengajuan, cara membeli, hingga cara menutup asuransinya. Pada dasarnya asuransi AIA dapat dicairkan saldonya dengan syarat dan ketentuan yang berlaku. Pastikan kamu telah melengkapi syarat dan dokumen yang dipersyaratkan agar dapat melakukan pencairan dengan mudah. Untuk kamu yang ingin tahu lebih banyak tentang produk asuransi lainnya, yuk kunjungi Qoala App! Kunjungi juga Qoala Blog untuk dapatkan review menarik tentang asuransi dan keuangan, seperti “Asuransi AIA BCA“.