Seperti yang diketahui, CIMB Niaga adalah salah satu perusahaan yang bergerak dibidang perbankan dan telah berdiri sejak tanggal 26 September 1955 dengan nama Bank Niaga pada awal kemunculannya. Akan tetapi, sejak 1987, Bank Niaga membedakan dirinya dari para pesaingnya di pasar domestik dengan menjadi bank pertama yang telah berani menawarkan layanan istimewa untuk nasabahnya berupa layanan perbankan dengan mesin ATM di Indonesia dan berbagai layanan berteknologi tinggi lainnya.

Kerap mendapatkan apresiasi positif dari masyarakat Indonesia sehingga membuat keistimewaan ini berlanjut di tahun-tahun berikutnya dengan mengenalkan berbagai layanan perbankan lainnya secara online. Sampai saat ini, Bank CIMB Niaga juga telah mengeluarkan berbagai produk layanan perbankan dan salah satu produknya adalah kartu kredit yang menawarkan berbagai fasilitas dan kemudahan bertransaksi bagi penggunanya, serta berbagai tawaran promo yang menarik. Berikut beberapa jenis kartu kredit Bank CIMB Niaga.

Sederhananya, kartu kredit CIMB Niaga adalah alat pembayaran berupa kartu yang dapat digunakan untuk transaksi pembelanjaan ataupun penarikan tunai yang mana Bank CIMB Niaga membayar lebih dahulu dan pemegang kartu yang nantinya akan melakukan pelunasan pembayaran tersebut pada waktu yang disepakati, baik sekaligus maupun angsuran atau cicilan.

Kartu kredit CIMB Niaga tersedia dalam beberapa pilihan, dari kartu kredit premium, regular, spesial, hingga bisnis. Tiap-tiap kartu pastinya memiliki penawaran fitur dan manfaat yang berbeda, tergantung dari kebutuhan. Buat kamu yang sudah berencana untuk membuat kartu kredit CIMB Niaga, berikut Qoala akan beri penjelasan terkait beberapa pilihan yang tersedia dan dapat disesuaikan dengan kebutuhanmu.

Jenis Kartu Kredit CIMB Niaga

Jenis Kartu Kredit CIMB Niaga
Sumber foto: Syda Productions Via Shutterstock

Sebagai informasi, kartu kredit CIMB Niaga memiliki beberapa jenis. Untuk kamu para calon nasabah dari CIMB Niaga, berikut ini jenis-jenis kartu kredit CIMB Niaga beserta keunggulan dari masing-masing kartu tersebut.

1. Kartu kredit CIMB Niaga Ultimate

Kartu Niaga Ultimate penuh dengan manfaat terutama untuk kamu yang hobi travelling atau jalan jalan. Terdapat cashback hingga 4% dari transaksi ritel di Jepang, Korea Selatan, China dan Taiwan, dengan maksimum cashback per bulan Rp2.000.000.

Selain itu, poin yang diberikan menarik, yakni 9x Poin Xtra untuk setiap pembelanjaan ritel Rp5.000 (lima ribu rupiah). Poin tersebut bisa ditukarkan untuk banyak hal, misalnya tiket gratis, makan gratis dan manfaat lainnya.

Di samping itu, memiliki concierge Service Assistance yang merupakan layanan khusus untuk pemegang kartu kredit Premium CIMB Niaga seperti pemesanan peminjaman mobil, dining referral dan reservation assistance, informasi tiket penerbangan, event.

2. CIMB Niaga World

Kartu Niaga World Premium memberikan manfaat khusus untuk travelling dan golf. Golf Privileges sendiri yaitu dengan minimum saldo Rp 15.000.000 (jumlah tagihan yang sudah tercetak atau outstanding billing) pada saat melakukan reservasi Golf, berhak mendapat fasilitas sebagai berikut:

  • Diskon 50% di Lapangan Golf di Jakarta, Tangerang, Bogor, Bandung dan Surabaya
  • Gratis fasilitas bermain Golf di lapangan golf di Indonesia, Singapura, Malaysia, Thailand, Vietnam, Filipina & Kamboja.

Untuk poin, World memberikan Double Poin Xtra, untuk setiap pembelanjaan ritel Rp 5.000 (lima ribu rupiah). Atas 2 Poin Xtra tersebut dapat ditukarkan dengan 1 KrisFlyer (belanja Rp 5.000 = 1 KrisFlyer) dan Poin Xtra juga bisa ditukarkan dengan Frequent Flyer Garuda Miles, Asia Miles, BIG Point ataupun berbagai pilihan shopping voucher. Selain itu ada beberapa manfaat lain yang bisa kamu nikmati, antara lain:

  • Gratis biaya iuran seumur hidup.
  • Dapat mengubah transaksi retail menjadi cicilan bulanan dengan tenor 3 – 24 bulan.
  • Lounge Jakarta (Batavia, D”Green, EL John, Indosat, JW JW Sky, Premier, Sunda Kelapa, Emerald), Surabaya (Blue Sky, Majapahit/Singosari, Trowulan), Semarang (Arjuna), Yogyakarta (Borobudur), Solo (Sriwedari), Bali (Cempaka,Dewa, Premier, Sanur), Manado (Bunaken), Kendari (VIP), Makasar (JW Lounge Phinisi), Mataram (EL John), Balikpapan (Mahakam, Premier), Banjarmasin, Palembang (EL John), Padang (Minangkabau), Medan, Pekanbaru (Lembayung, Serimbit), Batam (Bintan, EL John, JW Hang Nadin), Pangkal Pinang (EL John, JW Pangkal Pinang), Belitung (EL John), Lombok, Jambi (JW Jambi), Pontianak (EL John), Palangkaraya (EL John).
  • Melindungi pemegang kartu dan keluarga untuk pembatalan penerbangan sampai dengan Rp2,5 juta (pemegang kartu & keluarga), keterlambatan bagasi Rp2,5 juta (pemegang kartu & keluarga), kehilangan bagasi Rp10 juta (pemegang kartu), Rp17,5 juta (keluarga).
  • Melindungi pemegang kartu dengan nilai perlindungan minimal sebesar limit kartu kredit dan maximal sampai dengan Rp250 juta.
    Pemegang kartu tidak bertanggung jawab atas semua transaksi kartu yang tidak diizinkan yang terjadi setelah pemegang kartu memberitahukan bank atas kehilangan, pencurian kartu.
  • Evakuasi medis darurat, repatriasi medis, repatriasi kematian yang ditawarkan oleh SOS internasional yang bisa digunakan oleh pemegang kartu kredit sampai dengan Rp1 milliar.
  • Melindungi barang-barang pemegang kartu dari kehilangan atau kerusakan yang terjadi tidak sengaja, yang dibeli dengan menggunakan kartu ini. Per item Rp6,25 juta, per kejadian Rp10 juta. Berlaku untuk transaksi domestik dan luar negeri, maksimal 24 jam sejak pembelian terjadi.
  • Meliputi asisten perjalanan, sewa mobil, pengiriman hadiah, akomodasi hotel dan lain-lain.
  • Layanan call center 24 jam.
  • Balance transfer diubah menjadi cicilan dengan tenor 3 bulan (2.3 persen per bulan), 6 bulan (2.2 persen per bulan) 9 bulan (2.1 persen per bulan), 12 bulan (1.9 persen per bulan), 15 bulan (1.75 per bulan), 18 bulan (1.95 persen per bulan), 21 bulan (2 persen per bulan), 24 bulan (2.15 persen per bulan) dengan maksimal saldo tidak lebih dari 50 persen limit kartu kredit Niaga.
  • Penghasilan Minimum: Rp240.000.000 Penghasilan Tahunan Kotor.
  • Suku Bunga Bulanan Efektif 2,25 persen.

3. CIMB Niaga World ALL Accor Live Limitless

Kartu Niaga World Le Club AccorHotels adalah sebuah co-branding dari CIMB Niaga dengan jaringan hotel Accor, sehingga manfaat utama kartu ditujukan untuk konsumen yang menginap di hotel Accor. Pemegang kartu memperoleh gratis keanggotaan Accor Plus, yang memberikan keuntungan:

  • Gratis menginap 1 malam di Accor setiap tahun
  • Tambahan diskon 10% dari tarif terbaik yang tersedia di di jaringan Accor sepanjang tahun.

Makan di jaringan restoran hotel Accors mendapatkan diskon, 25% sd 50% untuk max 1 anggota dan 3 orang dewasa. Untuk poin, kartu World Le Club AccorHotels menyediakan poin Rewards ALL – Accor Live Limitless, dengan keuntungan yaitu Welcome Bonus 2000 Poin Rewards ALL dan setiap transaksi ritel kelipatan Rp20.000 mendapatkan 8 Poin Xtra + 1.5 Poin Rewards ALL.

4. CIMB Niaga Visa Infinite

Selanjutnya, ada CIMB Niaga Visa Infinite card yang merupakan salah satu kartu Niaga dengan manfaat poin rewards paling kompetitif.

Berbeda dengan card Niaga lainnya, Visa Infinite memberikan 3 (tiga) Poin Xtra untuk setiap pembelanjaan ritel Rp 5.000 (lima ribu rupiah). Dengan nilai transaksi yang sama, konsumen mendapatkan poin lebih banyak di Visa Infinite dan poin bisa ditukarkan dengan 1 KrisFlyer (belanja Rp 5.000 = 1 KrisFlyer).

Dengan skema ini, Visa Infinite menawarkan poin KrisFlyer paling bagus diantara kartu kredit lainnya, karena nilai transaksi Visa Infinite lebih kecil menghasilkan poin lebih tinggi. Adapun manfaat lain yang dapat dirasakan, diantaranya:

  • Gratis biaya iuran selama 2 tahun.
  • Dapat mengubah transaksi retail menjadi cicilan bulanan dengan tenor 3-24 bulan.
  • Lounge Jakarta (Batavia, D”Green, EL John, Indosat, JW Sky, Premier, Sunda Kelapa, Emerald), Surabaya (Blue Sky, Majapahit/Singosari, Trowulan), Semarang (Arjuna), Yogyakarta (Borobudur), Solo (Sriwedari), Bali (Cempaka,Dewa, Premier, Sanur), Manado (Bunaken), Kendari (VIP), Makasar (JW Lounge Phinisi), Mataram (EL John), Balikpapan (Mahakam, Premier), Banjarmasin, Palembang (EL John), Padang (Minangkabau), Medan, Pekanbaru (Lembayung, Serimbit), Batam (Bintan, EL John, JW Hang Nadin), Pangkal Pinang (EL John, JW Pangkal Pinang), Belitung (EL John), Lombok, Jambi (JW Jambi), Pontianak (EL John), Palangkaraya (EL John).
  • Melindungi pemegang kartu dan keluarga untuk pembatalan penerbangan sampai dengan 2,5 juta rupiah (pemegang kartu & keluarga), keterlambatan bagasi 2,5 juta rupiah (pemegang kartu & keluarga), kehilangan bagasi 10 juta (pemegang kartu), 17,5 juta (keluarga).
  • Melindungi pemegang kartu dengan nilai perlindungan minimal sebesar limit kartu kredit dan maksimal sampai dengan 250 juta rupiah.
  • Pemegang kartu tidak bertanggung jawab atas semua transaksi kartu yang tidak diizinkan yang terjadi setelah pemegang kartu memberitahukan bank atas kehilangan, pencurian kartu.
  • Evakuasi medis darurat, repatriasi medis, repatriasi kematian yang ditawarkan oleh SOS internasional yang bisa digunakan oleh pemegang kartu kredit sampai dengan 1 miliar rupiah
  • Melindungi barang-barang pemegang kartu dari kehilangan atau kerusakan yang terjadi tidak sengaja, yang dibeli dengan menggunakan kartu ini. Per item Rp6,25 juta, per kejadian Rp10 juta. Berlaku untuk transaksi domestik dan luar negeri, maksimal 24 jam sejak pembelian terjadi.
  • Meliputi asisten perjalanan, sewa mobil, pengiriman hadiah, akomodasi hotel dan lain-lain.
  • Balance transfer diubah menjadi cicilan dengan tenor 3 bulan (2,3 persen per bulan), 6 bulan (2,2 persen per bulan) 9 bulan (2,1 persen per bulan), 12 bulan (1,9 persen per bulan), 15 bulan (1,75 per bulan), 18 bulan (1,95 persen per bulan), 21 bulan (2 persen per bulan), 24 bulan (2,15 persen per bulan) dengan maksimal saldo tidak lebih dari 50 persen limit kartu kredit Niaga.
  • Penghasilan Minimum: Rp3.600.000.000 Penghasilan Tahunan Kotor.
  • Suku Bunga Bulanan Efektif 2,25 persen.

5. CIMB Niaga Preferred Visa Infinite

Ada satu kartu kredit bank CIMB Niaga yang paling tinggi kelasnya, yaitu Preferred Visa Infinite. Mengapa demikian? Sebab kartu kredit ini hanya bisa dimiliki jika kamu sudah menjadi nasabah Preferred di Bank CIMB Niaga. Jadi, kartu ini bersifat undangan. Begitu menjadi nasabah Preferred, berdasarkan kriteria saldo tertentu di rekening tabungan, otomatis dapat kartu ini.

Manfaat Preferred Visa Infinite card antara lain adalah cashback 1% untuk transaksi di luar negeri dalam mata uang asing, dengan maksimal cashback Rp1.000.000 per periode tagihan, lalu fasilitas Airport Lounge Hanya Rp 1 (Satu Rupiah) berlaku di Jakarta, Bali, Medan, Malaysia, Singapore, Thailand & Kamboja. Selain itu juga, bebas iuran tahunan seumur hidup sepanjang pemegang kartu menjadi nasabah CIMB Preferred.

6. CIMB Niaga Precious

Kemudian, untuk CIMB Niaga Precious menawarkan manfaat asuransi kesehatan berupa dana santunan senilai Rp100 juta untuk resiko kanker serviks atau payudara, dengan syarat pemegang Kartu Utama yang aktif bertransaksi minimal Rp1.000.000 (berlaku akumulasi) dalam 3 bulan terakhir.

Ada juga promo kartu kredit berupa bonus voucher belanja Rp1.000.000 dengan transaksi ritel minimal Rp15.000.000 dalam 2 periode cetak tagihan dan cicilan dengan bunga 0% untuk tenor 3 bulan berlaku untuk minimum transaksi Rp500.000

Untuk konversi poin, Niaga Precious card memberikan 5 kali konversi lebih tinggi untuk penukaran Poin Xtra ke voucher belanja atau poin, yaitu: 10.000 Poin Xtra = Rp500.000 Voucher belanja (di kartu Niaga lain voucher Rp100 ribu untuk jumlah poin yang sama).

7. CIMB Niaga Platinum ALL Accor Live Limitless

Kartu ini merupakan sebuah co-branding CIMB Niaga dan Accor Hotels dengan manfaat utama adalah pemberian poin ALL Accor Live Limitless, sebagai berikut:

  • Welcome bonus 500 Point Rewards ALL
  • Transaksi ritel kelipatan Rp 20.000 di jaringan Accor Hotels mendapatkan 4 Poin Xtra + 0.5 Poin Rewards ALL, Merchant lainnya mendapatkan 2 Poin Xtra + 0.25 Poin Rewards ALL dan Setiap 16 Poin Xtra dapat ditukarkan dengan 2 Poin Rewards ALL

Manfaat poin ALL adalah gratis menginap di seluruh jaringan Accor Hotels di dunia tanpa blackout dates, dengan menggunakan 2000 Poin Rewards ALL.

8. CIMB Niaga Mastercard Platinum

Niaga Mastercard Platinum memberikan gratis iuran tahunan seumur hidup. Kartu kredit ini memiliki fasilitas cicilan tetap yang mana konsumen bisa belanja dan merubah transaksinya menjadi cicilan dengan jangka waktu angsuran 3, 6 dan 12 bulan. Proses perubahan ke cicilan cukup mudah melalui Internet Banking Credit Card di www.cimbclicks.co.id atau Phone Banking di 14041 sebelum tanggal cetak tagihan.

Poin Xtra reward diperoleh dengan setiap kelipatan pembelanjaan Rp5.000 dan poin bisa ditukarkan dengan berbagai hadiah, termasuk miles penerbangan. CIMB Niaga Platinum memberikan extra perlindungan asuransi untuk setiap pembelanjaan berupa Purchase Protection dan Travel Insurance. Adapun manfaat lainnya, antara lain:

  • Untuk Kartu Kredit CIMB Niaga Platinum berlogo Mastercard akan mendapatkan gratis iuran tahunan selama menjadi pemegang kartu, bagi kartu utama dan tambahan.
  • Setiap transaksi ritel kelipatan Rp5.000 akan mendapatkan 1 Poin Xtra, kecuali transaksi penarikan tunai (cash advance), transfer balance, cash plus, cashback, katalog, cicilan, pembayaran iuran keanggotaan/membership, pembayaran angsuran dan pembayaran tagihan rutin. Poin Xtra yang dikumpulkan dapat ditukarkan dengan pilihan hadiah menarik seperti voucher belanja, mileage penerbangan dan barang lainnya.
  • Jadikan pembelanjaan ritel dengan CIMB Niaga Classic, Gold dan Platinum menjadi cicilan tetap dengan bunga ringan untuk transaksi dengan kartu kredit senilai minimum Rp500.000 (lima ratus ribu rupiah) dengan jangka waktu angsuran 3 bulan, 6 bulan, dan 12 bulan.
  • Gunakan 10.000 Poin Xtra pada kartu kredit Platinum untuk mengakses fasilitas Airport Lounge yang tersebar di kota-kota besar di Indonesia.
  • Kartu Kredit dilengkapi dengan fasilitas penarikan uang tunai dengan cepat dan mudah melalui ATM-ATM dan bank-bank lain berlogo MasterCard/Cirrus/VISA/Plus/JCB di seluruh dunia. Fasilitas ini menjadi solusi yang tepat bagimu ketika tidak dapat melakukan penarikan tunai melalui rekening tabungan atau rekening koran.
  • Kemudahan pembayaran tagihan bulanan seperti listrik, telepon, handphone, TV kabel hingga internet dalam 1 lembar tagihan kartu kredit. Kamu cukup mengingat tanggal jatuh tempo tagihan kartu kredit tanpa perlu khawatir ada tagihan bulanan yang terlewat.
    Kemudahan fasilitas pembayaran tagihan kartu kredit secara otomatis melalui rekening tabungan atau rekening koran kamu di CIMB Niaga yang mana kamu diberikan keleluasaan untuk menentukan jumlah pembayaran kartu kredit setiap bulannya dengan pilihan pendebitan 10 persen untuk minimum payment atau 100 persen untuk full payment.
  • Setiap pembelanjaan dengan menggunakan CIMB Niaga Platinum Card, kamu akan secara otomatis mendapatkan perlindungan asuransi berupa Purchase Protection dan Travel Insurance (travel accident insurance dan travel inconvenience insurance).
  • Penghasilan Minimum: Rp90.000.000 Penghasilan Tahunan Kotor.
  • Suku Bunga Bulanan Efektif 2,25 persen.

9. CIMB Niaga Visa Travel Card

Kartu Kredit CIMB Niaga Visa Travel Card adalah kartu kredit yang sebelumnya bernama CIMB Niaga Visa Platinum. Kartu kredit ini menawarkan beragam nilai tambah serta keuntungan lebih bagi pemegang kartu untuk mewujudkan travelling impiannya.

Perubahan nama tersebut juga diikuti dengan tampilan baru yang lebih menarik serta dilengkapi fitur contactless untuk menambah kenyamanan bertransaksi saat travelling.

Tersedianya fitur contactless tepat untuk mengakomodir kebutuhan transaksi masyarakat di era pandemi COVID-19, karena dapat bertransaksi secara lebih sehat dan aman tanpa perlu bersentuhan dengan benda lain. Salah satu cara untuk merencanakan travelling dengan mudah yaitu meningkatkan transaksi menggunakan CIMB Niaga Visa Travel Card, dengan tujuan:

  1. Mengumpulkan Poin Xtra, loyalty point dari CIMB Niaga.
  2. Selanjutnya, Poin Xtra tersebut dapat ditukarkan ke mileage airlines dengan nilai konversi yang kompetitif:
  3. Poin Xtra setara dengan 1 KrisFlyer (Singapore Airlines), 1 GarudaMiles (Garuda Indonesia), 1 Asia Miles (Cathay Pacific), atau 3 BIG Points (AirAsia).

Semakin banyak Poin Xtra yang diperoleh, maka kian besar kesempatan untuk dapat menghemat biaya travelling dengan menukarkan Poin Xtra ke mileage airlines. Biaya tiket pesawat bisa lebih ringan bahkan free bila memiliki Poin Xtra yang cukup untuk ditukarkan. Adapun keuntungan lainnya, yaitu:

  • Bebas Iuran tahunan untuk tahun pertama.
  • Cicilan 0% tenor 3 bulan untuk transaksi belanja minimum Rp500 ribu.
  • Pemegang kartu bisa mengubah transaksi menjadi cicilan secara langsung dari aplikasi mobile banking OCTO Mobile atau menghubungi layanan CIMB Niaga 14041.
  • Fasilitas Airport Lounge dengan menukarkan 10.000 Poin Xtra.
  • Mendapatkan perlindungan asuransi Pembelian, Ketidaknyamanan Perjalanan, dan Kecelakaan.
  • Akses ke layanan Visa Global Customer Assistance Service selama 24 jam/7 hari.

10. CIMB Niaga Syariah Platinum

Kartu kredit CIMB Niaga Mastercard Syariah Platinum merupakan kartu kredit yang khusus disediakan bagi kalangan mapan dengan penghasilan minimum Rp 7,500,000 /bulan. Kartu ini adalah kartu pembiayaan Syariah pertama di Indonesia yang memberikan program cashback bulanan hingga 5%. Salah satu keunggulan dari kartu kredit ini adalah dijalankan dengan prinsip syariah.

Setiap transaksi yang dilakukan dilandasi dengan akad-akad sesuai prinsip Syariah, yaitu Akad Kafalah (penjaminan), Ijarah (pembiayaan jasa), dan Qardh (pinjam-meminjam).

Jadi kamu tidak perlu ragu soal kehalalan dalam setiap transaksi karena sudah sesuai syariat islam. Sebab, tidak ada istilah bunga pada kartu kredit CIMB Niaga Syariah Platinum ini melainkan Kafalah Fee.

Untuk diketahui, Kafalah Fee merupakan biaya atas fasilitas penjaminan yang diberikan Bank bagi Pemegang Kartu terhadap Merchant atas semua kewajiban bayar yang timbul dari transaksi antara Pemegang Kartu dengan Merchant. Perhitungan Kafalah Fee ditentukan berdasarkan kredit limit.

Semakin tinggi limit maka semakin besar pula kafalah fee yang mesti dibayar.Kartu kredit CIMB Niaga Mastercard Syariah Platinum ini menawarkan limit hingga Rp 1M.

Idealnya, hak Bank atas Kafalah Fee adalah sebesar biaya yang telah disepakati sebagaimana tertuang dalam Tabel Kafalah Fee. Namun demikian terdapat mekanisme rebate yang merupakan apresiasi yang diberikan Bank kepada Pemegang Kartu.

Rebate sendiri merupakan nilai yang mengurangi Kafalah Fee, yang diberikan Bank kepada Pemegang Kartu dengan memperhitungkan jumlah transaksi yang dilakukan dan jumlah pembayaran atas tagihan kartunya. Ada pula istilah Net Kafalah Fee yang merujuk pada biaya Kafalah Fee yang telah dikurangi dengan rebate, yang dibebankan kepada Pemegang Kartu setiap bulannya melalui lembar tagihan.

Ada beberapa keuntungan yang bisa kamu nikmati jika memiliki kartu kredit CIMB Niaga Mastercard Syariah Platinum ini, antara lain:

  1. Bebas Iuran Tahunan dan Fasilitas Cicilan Tetap

Salah satu keuntungan terbesar menjadi nasabah kartu kredit CIMB Niaga Syariah Platinum ini adalah gratis iuran tahunan selama menjadi Pemegang Kartu.

Selain itu kamu juga bisa mendapatkan fasilitas cicilan tetap dalam setiap pembelanjaan retail dengan Kartu Kredit CIMB Niaga menjadi cicilan tetap dengan bunga ringan dengan jangka waktu angsuran 3, 6 dan 12 bulan dan 36 bulan.

Fasilitas cicilan tetap ini memudahkan nasabah mengatur kondisi finansialnya, sehingga hanya mengambil kredit sesuai dengan kemampuan pembayaran. Selain itu tidak ada skema bunga untuk setiap cicilan jadi nasabah bisa bertransaksi tanpa memikirkan persoalan riba.

  1. Cash Back Setiap Bulan hingga 5%

Pengguna kartu kredit ini dapat menikmati cashback setiap bulan untuk pembelanjaan ritel di mana saja. Tiering cashback sebagai berikut:

  • Spending Rp500.000 – < Rp1 juta: 1%
  • Spending Rp1 juta – < Rp2 juta: 2.5%
  • Spending Rp2 juta – < Rp3 juta: 3.5%
  • Spending Rp3 juta: 5%

Maksimum cashback adalah Rp150.000 per bulan per kartu kartu utama sementara transaksi yang tidak dihitung adalah tarik tunai, cash plus, transaksi ritel yang dibatalkan, transaksi yang diubah menjadi cicilan, recurring, iuran keanggotaan (ijarah fee), Net Kafalah Fee, transaksi gesek tunai, biaya dan denda.

Cashback akan diberikan kepada nasabah dengan kondisi lancar dan tidak blokir. Cashback akan dikreditkan ke Kartu Syariah Platinum kamu sebagai pengurang tagihan. Selain itu, transaksi pembelanjaan yang diperhitungkan adalah transaksi pembelanjaan pada Kartu Utama dan Kartu Tambahan. Cashback akan diberikan pada Kartu Utama. Total pembelanjaan yang diperhitungkan adalah transaksi pembelanjaan yang tercatat pada sistem Bank.

  1. Nilai Tukar Kompetitif

Pemegang kartu kredit juga akan mendapatkan manfaat nilai tukar kompetitif untuk transaksi dengan mata uang asing, khususnya bagi kamu yang berumroh atau haji. Nilai tukar yang kompetitif tersebut juga berlaku untuk fasilitas cash advance. Sehingga kamu bisa lebih berhemat ketika berbelanja atau melakukan transaksi di luar negeri.

  1. Quick Pay & Otopay

Salah satu fitur unggulan dari kartu kredit ini adalah Kemudahan pembayaran tagihan bulanan seperti listrik, telepon, handphone, TV kabel hingga internet dalam 1 (satu) lembar tagihan kartu kredit. Pemegang kartu cukup mengingat tanggal jatuh tempo tagihan kartu tanpa perlu khawatir.

Ada Pula fitur otopay yang memberi kemudahan fasilitas pembayaran tagihan kartu secara otomatis melalui rekening tabungan atau rekening Koran kamu di CIMB Niaga yang mana kamu diberikan keleluasaan untuk menentukan pembayaran kartu setiap bulannya dengan pilihan pendebetan 10% (minimum payment) atau 100% untuk full payment.

  1. Transaksi Tarik Tunai

Kartu CIMB Niaga Syariah Platinum dilengkapi dengan fasilitas penarikan uang tunai dengan cepat dan mudah melalui ATM dan bank lain berlogo MasterCard atau Cirrus di seluruh dunia.

  1. Poin XTRA

Setiap transaksi ritel kelipatan Rp 5.000,- (lima ribu rupiah) akan mendapatkan 1 (satu) Poin Xtra, kecuali transaksi penarikan tunai (cash advance), transfer balance, cash plus, cashback, katalog, cicilan, pembayaran iuran keanggotaan/membership dan pembayaran angsuran. Khusus Kartu Kredit Premium, setiap transaksi ritel kelipatan Rp5.000 akan mendapatkan keuntungan, antara lain:

  • 9 (sembilan) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga Ultimate
  • 2 (dua) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga World
  • 1 (satu) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga Infinite Preferred

Poin Xtra yang dikumpulkan dapat ditukarkan dengan pilihan hadiah menarik seperti voucher belanja, mileage penerbangan dan barang lainnya pada Katalog Poin Xtra yang dapat diakses melalui https://cards.cimbclicks.co.id.

  1. Perlindungan diri dengan Asuransi

Keuntungan lain yang bisa didapat para nasabah adalah proteksi diri dengan asuransi. Setiap pemegang kartu kredit sudah dilengkapi dengan perlindungan jiwa seperti asuransi kecelakaan, perlindungan pembelian dan ketidaknyamanan perjalanan.

Asuransi akan mengganti biaya perbaikan atau penggantian peralatan yang dibeli secara sah dengan kartu kredit tertanggung, yang mana kehilangan atau kerusakan peralatan tersebut disebabkan oleh kebakaran, kerusakan yang tidak disengaja, pencurian, perampokan dan perampasan, masuknya cairan yang disebabkan oleh tumpahan air yang tidak disengaja, dan bencana alam. Namun ada pengecualian untuk sejumlah barang, diantaranya:

  • Harta benda yang dibeli untuk usaha atau bisnis
  • Efek, obligasi , saham dan surat berharga dan dokumen
  • Barang-barang yang terbuat dari emas/perak batangan atau perhiasan, batu permata dan batu mulia
  • Binatang ternak
  • Gigi Palsu atau alat bantu pendengaran
  • Barang-barang dekorasi dan pecah belah
  • Segala macam naskah dan karya seni atau barang antik
  • Jam tangan, voucher belanja, tiket, pakaian dan gadget
  • Harta benda yang dijual atau diberikan kepada pihak lain diluar anggota keluarga terdekat

Itulah beberapa keuntungan yang dihadirkan oleh kartu kredit CIMB Niaga Mastercard Syariah Platinum. Jika kamu ingin mengganti transaksi tunai ke non tunai tanpa ada unsur riba dan sesuai dengan syariat islam kartu kredit ini bisa jadi rekomendasi terbaik.

11. CIMB Niaga Syariah Gold

Salah satu jenis kartu kredit Syariah di Indonesia adalah Niaga Syariah Gold yang mana seluruh transaksi dengan dilakukan dengan akad-akad sesuai Prinsip Syariah, yaitu Akad Kafalah (akad penjaminan), Qardh (akad pinjam meminjam) dan Ijarah (akad pembiayaan jasa).

Selain fitur Syariah, kartu ini menawarkan gratis iuran tahunan seumur hidup untuk kartu utama. Setiap transaksi ritel kelipatan Rp5.00 akan mendapat 1 (satu) Poin Xtra. Selain itu, ada juga fasilitas cicilan tetap untuk transaksi senilai minimum Rp500.000 (lima ratus ribu rupiah).

12. CIMB Niaga Wave n Go

Selanjutnya, ada Wave n Go Niaga card yang memiliki fitur transaksi dengan tapping atau contactless. Kamu tidak perlu gesek atau colok kartu ke mesin EDC yang biasa dilakukan. Namun cukup dengan menempelkan kartu untuk bisa melakukan transaksi.

Di luar negeri, cara transaksi secara contactless seperti Wave n Go card ini sudah biasa dilakukan, tetapi di Indonesia masih jarang karena perlu mesin EDC tertentu dan jenis kartunya juga harus tertentu.

Manfaat Wave n go adalah cashback 10% untuk transaksi belanja online, kecuali Hotel, Airlines, Tour & Travel. Maksimum nilai cashback untuk transaksi adalah Rp50.000/transaksi. Tak hanya itu, ada juga everyday 0% Installment yang berguna untuk semua transaksi minimum Rp500.000 untuk periode 3 bulan, dan Gratis iuran tahunan untuk CIMB Niaga Wave n Go card.

13. CIMB Niaga Classic

Kartu jenis classic, dikenal di kalangan industri kartu kredit, sebagai kasta paling rendah. Namun, tampaknya CIMB Niaga tetap memberikan manfaat yang menarik di Classic card CIMBNiaga. Iuran tahunan Classic card diberikan gratis seumur hidup untuk Mastercard dan hanya di 2 tahun pertama untuk Visa. Selain iut, fasilitas cicilan tetap selama 3, 6 dan 12 bulan serta poin Xtra untuk setiap transaksi berkelipatan Rp5.000.

Keuntungan Kartu Kredit CIMB Niaga

Setelah memahami dan mengetahui beragam jenis kartu kredit CIMB Niaga, kira-kira apa saja keunggulan kartu kredit yang ditawarkan kartu CIMB Niaga ini? Berikut penjelasan lengkapnya.

  1. Gratis Iuran Tahunan

Bagi kamu pemegang kartu kredit (utama maupun tambahan) CIMB Niaga Wave n Go dan yang berlogo MasterCard, akan dibebaskan dari iuran tahunan selama masih menjadi pemegang kartu. Sedangkan untuk kartu yang berlogo VISA, gratis iuran tahunan dapat kamu rasakan selama dua tahun pertama.

  1. Cicilan Tetap

Cicilan tetap yang ditawarkan oleh CIMB Niaga memiliki tenor 3, 6, dan 12 bulan dan disertai dengan bunga yang ringan. Per Juni 2017, suku bunga kartu kredit CIMB Niaga turun dari 2,95% menjadi 2,25% seiring dengan ketentuan yang diberlakukan oleh Bank Indonesia mengenai batasan suku bunga kredit.

  1. Mendapat Poin Xtra

Tidak hanya pada saat transaksi tunai, jika kamu memberikan pengajuan kartu kredit dan menggunakan kartu kredit dari CIMB Niaga juga akan mendapatkan poin rewards atau Poin Xtra ketika kamu bertransaksi menggunakan kartu kredit. Nantinya poin ini bisa kamu kumpulkan kemudian tukarkan dengan voucher diskon, cashback, dan lainnya.

Setiap transaksi ritel kelipatan Rp5.000 akan mendapatkan 1 (satu) Poin Xtra, kecuali transaksi penarikan tunai (cash advance), transfer balance, cash plus, cashback, katalog, cicilan, pembayaran iuran keanggotaan/membership dan pembayaran angsuran.

Khusus Kartu Kredit Premium, setiap transaksi ritel kelipatan Rp5.000 akan mendapatkan:

  • 9 (sembilan) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga Ultimate
  • 2 (dua) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga World
  • 1 (satu) Poin Xtra berlaku untuk Kartu Kredit CIMB Niaga Infinite Preferred
  1. Quick Pay

Quick Pay merupakan fasilitas yang memudahkan kamu untuk membayar tagihan bulanan seperti tagihan PLN, telepon, internet, dan TV berlangganan. Kamu dapat mendaftarkan nomor pelanggan dan tidak perlu lagi terlupa membayarkan tagihan bulanan tersebut.

  1. Quick Cash

Kamu dapat menikmati fasilitas Quick Cash ini di ATM dan bank-bank dengan logo MasterCard, VISA, Plus, JCB, dan Cirrus yang ada di seluruh dunia. Kamu tidak perlu lagi khawatir dan kebingungan bila sedang membutuhkan dana tunai.

  1. Otopay

Pembayaran kartu kredit setiap bulannya dapat didebet secara otomatis dari rekening tabunganmu. Pendebetan dapat kamu tentukan sendiri, apakah untuk pembayaran minimum (sebesar 10% tagihan) atau pembayaran penuh (sebesar 100%) dari jumlah tagihan kartu kreditmu setiap bulannya.

Syarat dan Cara Pengajuan Kartu Kredit CIMB Niaga

Untuk pengajuan kartu kredit di CIMB Niaga berikut persyaratan umumnya:

  1. Pemegang kartu utama harus berusia minimal 21 tahun dan maksimal 65 tahun.
  2. Pemegang kartu tambahan harus minimal usia 17 tahun.
  3. Fotokopi KTP
  4. Fotokopi NPWP (wajib apabila mengajukan limit lebih dari Rp 50 juta)
  5. Untuk karyawan harus menyiapkan fotokopi slip gaji atau surat keterangan penghasilan asli atau fotokopi SPT PPh 21
  6. Untuk pengusaha harus menyiapkan fotokopi rekening tabungan 3 bulan terakhir, fotokopi akta perusahaan atau SIUP atau surat izin praktik, dan fotokopi jaminan pribadi atau perusahaan.

Ketika kamu melakukan pengajuan kartu kredit dan sudah disetujui kamu juga bisa ubah transaksi cicilan kartu kreditmu secara online lewat OCTO Mobile. Pengajuan kartu kredit di CIMB Niaga juga dapat kamu lakukan dengan mendatangi langsung salah satu cabang bank CIMB Niaga. Kamu juga bisa ubah transaksi kartu kredit dengan layanan 14041.

Akan tetapi, kamu tidak perlu repot-repot pergi ke bank hanya untuk melakukan pengajuan kartu kredit karena pengajuan kartu kredit CIMB Niaga dapat dilakukan secara offline dan online. Kamu cukup mengisi formulir pengajuan kartu kredit di aplikasi atau website CIMB Niaga. Bingung bagaimana caranya? simak langkah-langkah pengajuan kartu kreditnya di bawah ini.

  1. Kunjungi link https://cards-loan.cimbniaga.co.id/CreditCard/ApplyNow/
  2. Klik apply pada kartu kredit CIMB Niaga yang kamu inginkan.
  3. Isi formulir pendaftaran dengan selengkap-lengkapnya, sebagai berikut:
  4. Centang ketentuan dan syarat, kemudian pilih kriteria pemegang kartu kredit CIMB Niaga lalu tulis nomor kartu kredit yang sudah kamu miliki (jika ada). Kemudian klik next.
  5. Kemudian, isi data diri kamu pemegang kartu utama dengan lengkap dan informasi referensi bank (jika ada) kemudian klik next.
  6. Isi data pekerjaan dan perusahaan tempatmu bekerja dengan lengkap kemudian klik next.
  7. Isi data kontak keluargamu yang dapat dihubungi pada saat kondisi darurat. Apabila kamu ingin menunjuk seseorang sebagai
  8. pihak yang diberi kuasa untuk mengkonfirmasi layanan kartu kredit, seperti aktivasi kartu atau pengecekan saldo & transaksi, isi data pada bagian “Pihak yang Diberi Kuasa”. Apabila tidak ada, maka biarkan kosong kemudian klik next.
  9. Isi data diri pemegang kartu tambahan (jika ingin membuat kartu tambahan) kemudian klik next.
  10. Isi data rekening untuk pembayaran tagihan kartu kredit secara otomatis (jika ingin mendapatkan fasilitas tersebut).
  11. Lalu pilih alamat pengiriman kartu dan tagihan (jika disetujui oleh pihak bank) berdasarkan data alamat yang sudah kamu masukkan, kemudian klik next.
  12. Nantinya, bank CIMB Niaga akan menghubungimu untuk melanjutkan proses selanjutnya dalam kurang lebih 5 hari kerja. Selama periode 5 hari kerja ini, angkatlah semua telepon dari nomor yang tidak dikenal karena penelpon mungkin dari pihak bank CIMB Niaga. Jika pihak bank CIMB Niaga gagal menghubungimu 2-3 kali, maka pengajuan kartu kredit kamu otomatis akan ditolak.
  13. Apabila pengajuan kartu kredit kamu disetujui, kartu kreditmu akan dikirimkan ke alamat yang sudah ditulis di formulir.

Jika pengajuan kartu kredit CIMB Niaga kamu disetujui, maka kartu kredit akan segera dikirim ke alamatmu. Setelah itu, sebelum digunakan kamu harus mengaktifkannya terlebih dahulu. Mudah sekali bukan cara melakukan pengajuan kartu kredit secara online ini? Dengan menggunakan salah satu kartu kredit CIMB Niaga, kamu dapat menikmati segala kemudahan dan keuntungan.

Cara Aktivasi Kartu Kredit CIMB Niaga

Cara untuk melakukan pengaktifan atau aktivasi kartu kredit CIMB Niaga bisa melalui beberapa metode di bawah ini, di antara lain:

  1. Aktivasi Kartu Kredit CIMB Niaga Melalui SMS

Untuk dapat melakukan pengaktifan atau aktivasi kartu kredit CIMB Niaga, bisa memakai cara yang paling simple dan terbilang mudah yakni menggunakan layanan SMS. Berikut ini langkahnya:

  • Buka menu Pesan.
  • Isikan Nomor Tujuan: 1418
  • Isikan format pesan: ACT(spasi)TCOK(spasi)4 Digit Terakhir Kartu Kredit(spasi)tanggal lahir DDMMYYYY
  • Kemudian Kirim.

Selanjutnya kamu juga perlu memperhatikan beberapa hal berikut ini, bahwa:

  • Saat mengirim SMS, pastikan untuk memakai nomor handphone yang sudah terdaftar pada Bank CIMB Niaga.
  • Siapkan setidaknya pulsa 1.000 untuk biaya SMS operator jaringanmu.

Setelah kamu mengirim pesan singkat berupa SMS tersebut, tunggulah hingga beberapa menit agar mendapatkan notifikasi SMS bahwa proses aktivasi kartu kredit CIMB Niaga telah sukses.

  1. Aktivasi Kartu Kredit CIMB Niaga Melalui Panggilan (Call Center)

Jika kamu kesulitan dengan cara yang pertama, atau mungkin belum mendapatkan SMS notifikasi maka sembari menunggu kamu bisa langsung praktek metode yang kedua. Berikut langkah mudahnya:

  • Posisikan ponselmu dalam keadaan standby dan siap digunakan.
  • Buka menu Telepon atau Panggilan.
  • Ketikkan nomor call center CIMB Niaga 14041.
  • Lalu teleponlah dengan menekan gambar telepon warna hijau.
  • Dengarkan panduan customer service kemudian sampaikan bahwa kamu sedang ingin mengaktivasi kartu kredit CIMB Niaga.

Perlu kita perhatikan bahwa untuk melakukan panggilan ke Phone Banking CIMB Niaga 14041 membutuhkan pulsa setidaknya sekitar Rp15.000 (bisa kurang atau lebih tergantung masing-masing biaya operator jaringan). Setelah melakukan aktivasi kartu kredit CIMB Niaga melalui SMS atau Phone Banking 14041, masih ada satu tahap lagi untuk dapat menggunakan kartu kredit CIMB Niaga untuk bertransaksi. Tahap tersebut yakni melakukan aktivasi Personal Identification Number (PIN). Caranya adalah sebagai berikut:

  • Buka menu Pesan.
  • Isikan Nomor Tujuan: 1418
  • Isikan format pesan: PIN(spasi)4 digit terakhir nomor kartu kredit(spasi)tanggal lahir (DDMMYYYY)
  • Kemudian Kirim.

Setelah mendapatkan notifikasi SMS berupa kode PIN kartu kredit CIMB Niaga, pastikan ingat dengan benar dan jangan sampai lupa. Karena, kerahasiaan dan penggunaan PIN yg terdiri dari 6 angka sepenuhnya menjadi tanggung jawab kamu sebagai Pemegang Kartu.

Perlu diingat juga bahwa khusus bagi transaksi bermetode wave (contactless), transaksi di bawah kurang dari atau sama dengan Rp1.000.000 tidak membutuhkan PIN.

Bunga Kartu Kredit CIMB Niaga

Setiap kartu kredit yang dikeluarkan pasti memiliki bunga yang diterapkan. Aturan tentang bunga kartu kredit juga diatur oleh Bank Indonesia yaitu 2,25%. Untuk bunga kartu kredit CIMB Niaga sendiri saat ini sebesar 2%. Sebelumnya kartu kredit CIMB Niaga terkenal dengan bunganya yang tinggi yaitu 2,25%.

Tapi baru-baru ini Bank CIMB Niaga mengeluarkan aturan baru mengenai kelonggaran beberapa biaya termasuk bunga. Untuk bunga kartu kredit dibagi menjadi dua yaitu bunga untuk belanja dan bunga untuk tarik tunai. Hingga saat ini kedua jenis bunga ini nilainya sama yaitu 2% tiap bulan untuk semua jenis kartu kredit CIMB Niaga. Untuk kartu kredit jenis JBC Ultimate, MasterCard World, Accor Live Limitless, dan Visa Infinite bunga 2% ini hanya sampai Juni 2021 saja.

Selain bunga ada juga biaya admin yang harus dibayar oleh pengguna kartu kredit. Bunga dan biaya kartu kredit CIMB Niaga turun sedikit setelah ada kelonggaran sehingga bisa membuat pengguna semakin sering memakai kartu kreditnya. Bunga dan biaya admin kartu kredit CIMB Niaga antara lain:

  1. Biaya Iuran Tahunan

Biaya iuran tahunan untuk kartu kredit bisa berbeda jumlahnya. Biasanya dibedakan karena level kartu kredit dasar, menengah dan atas. Semakin tinggi levelnya maka biaya iuran tahunnya juga makin tinggi. Biaya iuran tahunan ini dibayarkan di awal tahun. Untuk lebih rinci setiap jenis kartu adalah sebagai berikut:

  • JBC Ultimate, Mastercard World, World All Accor Live Limitless: Rp 3.000.000 (kartu utama), Rp 1.500.000 (kartu tambahan)
  • Visa Infinite: Rp 1.500.000 (kartu utama), Rp 750.000 (kartu tambahan)
  • JBC Precious: Rp 350.000 (kartu utama), Rp 150.000 (kartu tambahan)
  • Mastercard Platinum: Rp 600.000 (kartu utama), Rp 300.000 (kartu tambahan)
  • Visa Travel Card: Rp 350.000 (kartu utama), Rp 150.000 (kartu tambahan)
  • Affinity Platinum: Rp 600.000 (kartu utama), Rp 300.000 (kartu tambahan bisa gratis dengan transaksi min 2 kali per tahun)
  • Platinum ALL Accor Live Limitless: Rp 350.000 (kartu Utama), Rp 150.000 (kartu tambahan)
  • Mastercard Gold & Visa Gold: Rp 250.000 (kartu utama), Rp 150.000 (kartu tambahan)
  • Affinity Gold: Rp 125.000 (kartu utama), Rp 150.000 (kartu tambahan bisa gratis dengan transaksi min 2 kali per tahun)
  • Mastercard Classic & Visa Classic: Rp 125.000 (kartu utama), Rp 75.000 (kartu tambahan)
  • Preferred Visa Infinite & Wave n Go: Gratis

Seperti yang sudah disebutkan tadi bahwa bunga kartu kredit ini sebesar 2% baik untuk belanja maupun tarik tunai.

  1. Biaya Lainnya

Biaya lainnya untuk kartu kredit antara lain:

  • Biaya tarik tunai: 6%
  • Biaya over limit: mulai dari Rp 200.000 sampai Rp 250.000
  • Biaya ganti kartu: gratis untuk sekali per tahun, selanjutnya min Rp 100.000
  • Biaya pembatalan cicilan/ biaya pelunasan dipercepat: 7,5% dari sisa cicilan pokok
  • Biaya upgrade kartu: mulai dari Rp 50.000 sampai Rp 200.000
  • Denda keterlambatan: 3% maks Rp 150.000

Itu dia bunga dan biaya admin kartu kredit CIMB Niaga yang perlu kamu ketahui dulu sebelum memutuskan untuk memilih kartu kredit. Dilihat dari bunga dan biaya admin kartu kredit CIMB Niaga yang baru ini diharapkan bisa ikut menggerakkan ekonomi yang lesu semasa pandemi. Kelonggaran bunga dan biaya admin kartu kredit CIMB Niaga tentu menjadi daya tarik sendiri bagi para pengguna baru.

Limit Kartu Kredit CIMB Niaga

Penentuan besaran limit dilakukan pihak bank CIMB Niaga ketika seorang nasabah mengajukan pembuatan kartu kredit. Secara umum terdapat tiga hal yang menjadi acuan dalam menentukan besaran limit tersebut. Ketiga hal tersebut yaitu limit dasar kartu, penghasilan nasabah, dan juga riwayat penggunaan kartu kredit.

  • Limit Dasar

Idealnya, sebuah kartu kredit akan memiliki nilai limit dasar. Nilai limit tersebut akan menjadi acuan bagi nasabah untuk memilih kartu yang akan dibuat.

  • Penghasilan Nasabah

Penghasilan seorang nasabah juga menjadi bahan pertimbangan pihak bank ketika menentukan limit. Semakin besar penghasilan per bulannya maka semakin besar juga nilai limit yang didapatkan.

  • Riwayat Penggunaan

Perlu dicatat bahwa jika kamu sedang menggunakan kartu kredit dari bank lain, maka CIMB Niaga akan menjadikannya sebagai acuan. Apabila pembayaran kartu bank lain berstatus baik (tidak macet), maka kemungkinan besar CIMB Niaga akan memberikan limit dengan nilai yang sama atau lebih besar.

Secara umum jenis kartu Premium akan memiliki limit lebih tinggi dibandingkan jenis kartu regular, tetapi itu karena minimum penghasilan di kartu Premium lebih tinggi dari kartu Reguler. Berikut penjelasan lebih rincinya:

  • CIMB Niaga Ultimate: Minimal Rp50 juta
  • CIMB Niaga World: Minimal RP50 juta
  • CIMB Niaga World All Accor Live Limitless: Rp25 juta
  • CIMB Niaga Visa Infinite: Minimal Rp50 juta
  • CIMB Niaga Preferred Visa Infinite: Minimal Rp50 juta
  • CIMB Niaga Platinum All Accor Live Limitless: Rp25 juta
  • CIMB Niaga Precious: Minimal Rp20 juta
  • CIMB Niaga Mastercard Platinum: Minimal Rp20 juta
  • CIMB Niaga Visa Travel Card: Minimal Rp20 juta
  • CIMB Niaga Gold: Rp6 juta
  • CIMB Niaga Wave n Go: Rp6 juta
  • CIMB Niaga Classic: Rp6 juta

Cara Cek Tagihan Kartu Kredit CIMB Niaga

Pengecekan tagihan CIMB Niaga termasuk dalam kategori perihal penting selama proses pemakaian kartu kredit. Karena dapat meminimalisir kejadian pembengkakan tagihan kartu kredit CIMB Niaga.

Jika dilihat dari sisi nasabah, cek tagihan akan membantu pengontrolan jumlah transaksi kartu kredit. Hal inilah yang dimaksud sebagai proses peminimalisiran pembengkakan tagihan kartu kredit.

Untuk cara cek tagihan hampir sama seperti jenis layanan untuk Cek Limit CIMB Niaga. Umumnya, cek tagihan kartu CIMB Niaga dapat langsung kamu lakukan melalui beberapa cara berikut ini.

  1. Cara Cek Tagihan Kartu Kredit CIMB Melalui ATM

ATM CIMB Niaga sebagai gerbang transaksi perbankan paling umum juga menyediakan fitur pengecekan tagihan kartu kredit. Cara cek tagihan CIMB Niaga credit card melalui ATM adalah:

  • Pertama pergilah ke ATM CIMB Niaga paling dekat.
  • Setelah itu, masukkan kartu ATM.
  • Lalu klik pada pilihan bahasa Indonesia, lalu masukkan PIN ATM.
  • Jika sudah muncul tampilan utama, klik Pembayaran.
  • Pada bagian sub-menu pembayaran, pilihlah Kartu Kredit.
  • Selanjutnya masukkan nomor kartu kredit CIMB Niaga dengan lengkap dan benar.
  • Lalu akan muncul besarnya jumlah tagihan kartu kredit CIMB Niaga beserta pilihan untuk melakukan pembayaran.
  • Jika tidak ingin melakukan pembayaran tagihan, tekan tombol cancel di keyboard ATM.
  • Selesai.
  1. Cara Cek Tagihan Kartu Kredit Melalui OCTO Mobile

OCTO Mobile, sebagai aplikasi mobile banking milik bank CIMB Niaga, memiliki fitur yang bisa dipakai untuk mengecek jumlah tagihan kartu kredit. Cara mengeceknya adalah:

  • Langkah pertama yaitu login ke OCTO Mobile.
  • Lalu di halaman utama, pilih menu Rekening Saya.
  • Kemudian klik pada pilihan Kartu Kredit.
  • Selanjutnya kartu kredit CIMB Niaga yang hendak di cek tagihannya.
  • Setelah loading selesai maka tagihan kartu kredit CIMB Niaga akan muncul di tampilan layar.
  1. Cara Cek Tagihan CIMB Niaga Credit Card Melalui OCTO Clicks

Cek tagihan kartu kredit CIMB juga bisa dilakukan melalui layanan internet banking CIMB Niaga (OCTO Clicks). Cara mengecek tagihan melalui OCTO Clicks yaitu:

  • Akseslah website OCTO Clicks https://www.octoclicks.co.id/login/.
  • Selanjutnya lakukan proses Login.
  • Setelah berhasil masuk, lanjut ke pilihan Transaksi.
  • Kemudian pilih menu Rekening Saya.
  • Lalu tekan tombol bertuliskan Kartu Kredit.
  • Kemudian akan muncul tagihan kartu kredit CIMB Niaga.
  1. Cara Cek Tagihan Kartu Kredit CIMB Niaga Melalui Tokopedia

Untuk memenuhi kebutuhan pengguna kartu kredit, sekarang Tokopedia sudah menyediakan fitur cek tagihan, termasuk kartu kredit CIMB Niaga. Cara cek tagihan kartu CIMB Niaga melalui Tokopedia adalah:

  • Pertama masuklah ke website/aplikasi Tokopedia, lalu Login.
  • Kemudian pilih fitur Kartu Kredit.
  • Selanjutnya klik CIMB Niaga, lalu masukkan nomor kartu kredit kamu.
  • Jika berhasil maka rincian tagihan kartu kredit CIMB Niaga akan muncul di layar.
  1. Cara Cek Tagihan CIMB Niaga Credit Card Melalui Call Center

Terakhir, kamu juga bisa memakai jasa call center untuk mengecek jumlah tagihan kartu kredit CIMB Niaga, dimana cara lengkapnya adalah:

  • Pertama pastikan pulsa sudah mencukupi (siapkan pulsa Rp. 20.000 atau lebih).
  • Kemudian melakukan panggilan ke nomor 14041 atau (+6221)-29978888 untuk kamu yang berada di luar negeri.
  • Jika sudah terhubung jelaskanlah pada pihak call center bahwa kamu ingin mengecek tagihan kartu kredit CIMB Niaga.
  • Lalu ikutilah petunjuk dari pihak call center CIMB Niaga.
  • Terakhir jumlah tagihan kartu kredit akan dibacakan.

Sebenarnya ada cara lain untuk mengecek tagihan kartu CIMB Niaga, seperti melalui lembar tagihan, e-statement, dan ke bagian CS (customer service) kantor cabang. Tapi ketiganya tidak tersedia selama 24 jam.

Cara Bayar Kartu Kredit CIMB Niaga

Beberapa cara untuk melakukan proses bayar tagihan kartu kredit telah disediakan oleh bank CIMB Niaga. Cara yang dapat dilakukan antara lain menggunakan layanan ATM, Transfer, serta dengan menggunakan aplikasi Go Mobile. Berikut langkah-langkahnya.

  1. Melalui ATM

Membayar tagihan kartu kredit CIMB Niaga melalui ATM dapat dilakukan dengan menggunakan 2 fitur, yaitu pembayaran dan transfer. Berikut ini adalah uraian langkah-langkah membayar tagihan melalui ATM.

Fitur Pembayaran

  • Pertama datangilah ATM CIMB Niaga terdekat.
  • Kemudian masukkan kartu ATM lalu masukkan PIN.
  • Selanjutnya pilih menu Pembayaran.
  • Lalu pilih menu Kartu Kredit.
  • Kemudian pilih Kartu Kredit CIMB Niaga Saya.
  • Setelah itu, pilih rekening sumber.
  • Selanjutnya pada layar akan muncul informasi tagihan kartu, lalu klik OK.
  • Selesai.

Fitur Transfer

Fitur transfer ATM dapat digunakan untuk semua jenis ATM. Jadi jika kamu hendak membayar tagihan melalui ATM bank lain, hal tersebut dapat dilakukan dengan fitur transfer ini.

  • Pertama datangilah ATM terdekat.
  • Kemudian masukkan kartu ATM lalu masukkan PIN.
  • Setelah itu, pilih menu Transaksi Lainnya.
  • Kemudian pilih menu Transfer, lalu pilih Ke Bank Lain.
  • Selanjutnya masukkan 3 digit kode CIMB Niaga, yaitu 022.
  • Lalu masukkan 16 digit nomor kartu kredit CIMB Niaga.
  • Kemudian masukkan nominal sesuai tagihan.
  • Selesai.
  1. Melalui Transfer Bank

Jika kamu dapat meluangkan waktu untuk pergi ke bank, maka cara ini cocok untuk dilakukan. Kelebihan menggunakan cara ini yaitu dapat dilakukan melalui bank manapun, baik itu CIMB Niaga sendiri maupun bank lain. Langkah untuk membayar tagihan kartu kredit CIMB Niaga melalui transfer bank adalah:

  • Pertama pergilah ke kantor cabang terdekat.
  • Kemudian ambilah antrian untuk menuju ke bagian teller.
  • Setelah bertemu dengan teller, carilah informasi tentang tujuan kamu untuk membayar tagihan kartu kredit.
  • Kemudian petugas teller akan menanyakan nomor kartu kredit serta penerbitnya untuk diverifikasi..
  • Setelah proses verifikasi, selanjutnya serahkan uang sejumlah tagihan pada teller.
  • Tunggulah hingga teller menyelesaikan proses transfer, lalu kamu akan menerima bukti transfer tersebut.
  • Selesai.
  1. Melalui Octo Mobile

Agar dapat melakukan proses bayar tagihan kartu kredit menggunakan aplikasi ini, kamu harus mengunduh, memasang dan membuat akun terlebih dahulu. Aplikasi ini dapat diunduh secara gratis dan langsung melalui Google Playstore ataupun App Store. Langkah untuk melakukan pembayaran tagihan kartu kredit CIMB Niaga melalui Octo mobile adalah:

  • Pertama bukalah aplikasi Octo Mobile.
  • Kemudian klik menu Credit Card.
  • Selanjutnya pilih nomor rekening sumber dana.
  • Setelah itu, masukkan 16 digit nomor kartu kredit, lalu klik Next.
  • Kemudian cek jumlah tagihan yang muncul pada layar, jika sudah benar klik Confirm.
  • Selanjutnya masukkan PIN aplikasi Octo Mobile, lalu klik Submit.
  • Selesai.

Call Center CIMB Niaga Kartu Kredit

Jika terjadi masalah dengan kartu kredit CIMB Niaga, kamu bisa menghubungi call center berikut ini:

  • Kartu Kredit Hilang atau Tercuri
  1. Jika peristiwa kehilangan terjadi di Indonesia, hubungi Layanan CIMB Niaga 14041 atau 1500800 untuk Kartu Kredit Premium.
  2. Jika peristiwa kehilangan terjadi di luar Indonesia, hubungi Layanan CIMB Niaga +62 21 2997 8888 atau hubungi bank anggota VISA/Mastercard/JCB terdekat.
  • Ketidaksesuaian Transaksi Kartu Kredit di Tagihan Bulanan

Bila kamu menerima notifikasi transaksi atau catatan transaksi kartu kredit yang tidak kamu lakukan, segera ajukan pertanyaan atau sanggahan paling lambat 30 (tiga puluh) hari kalender sejak tanggal cetak lembar penagihan (billing statement), dengan mengirimkan email ke [email protected] berisi:

  1. Form yang dapat kamu download di https://www.cimbniaga.co.id/content/dam/cimb/download-form/kertu-kredit/cardholder_statement.pdf
  2. Lampiran fotokopi KTP/Identitas lain
  3. Lampiran fotokopi Kartu Kredit bagian depan
  4. Pastikan formulir yang kamu kirim sudah diterima oleh pihak bank dengan menghubungi Layanan CIMB Niaga 14041. Kemudian jika ada dokumen pendukung lainnya yang dibutuhkan, maka nasabah perlu mengirimkannya maksimal 5 Hari Kalender sejak laporan sanggahan diterima oleh pihak bank.
  • Informasi Lain

Khusus Kartu Premium Ultimate, World, World Le Club AccorHotels, Visa Infinite, Preferred Infinite:

Dari Indonesia :

1500-800 (langsung dari ponselmu)

Dari luar Indonesia :

+62 21 2997 8888

Khusus Kartu Spesial & Regular (semua tipe kartu kredit CIMB Niaga selain Kartu Premium dan Corporate):

Dari Indonesia :

14041 (langsung dari ponselmu)

Dari luar Indonesia :

+62 21 2997 8888

Bagi kamu yang berminat untuk memiliki kartu kredit CIMB Niaga, pihak bank juga memberikan fasilitas khusus yakni Credit Protector. Credit Protector merupakan sebuah produk asuransi yang memberikan manfaat berupa pelunasan sebesar Jumlah Tagihan Tertunggak yang dimiliki nasabah pemilik Kartu Kredit CIMB Niaga Visa/Mastercard/JCB dengan tipe Classic, Gold, Platinum, Precious & Premium sebagai Tertanggung jika terjadi risiko kematian, cacat total tetap, atau penyakit kritis atas diri Tertanggung. Untuk informasi lebih lengkap terkait Credit Protector, kamu bisa langsung melihat informasi lengkapnya di Qoala App. Baca info menarik lainnya seputar kredit, seperti “Cara Membuat Kartu Kredit” hanya di Blog Qoala.